ניתוח מצב קיים
על מנת לקבל תמונה מלאה וכוללת של מצב קיים, נאסוף נתונים מכל הפלטפורמות האפשריות.
מסלקה פנסיונית שתתן לנו מידע על כלל המוצרים הפנסיונים, הר הביטוח שייתן לנו מידע על כלל מוצרי הביטוח, חשבונות בנק ובתי השקעות, על מנת שנקבל תמונה מלאה לחסכונות, פיקדונות, כסף מנוהל ועוד.
אפיון צרכים והגדרת מטרות
זהו שלב קריטי בתכנון הפיננסי. תיאום ציפיות בין המתכנן ללקוח. נאפיין יחד את הצרכים של המשפחה תוך הסתכלות לטווח הקצר והטווח הארוך על מנת לקבל תמונה מלאה וכוללת של המשפחה. נתכנן את המטרות הכלכליות של המשפחה תוך הסתכלות גם לדור ההמשך.
תכנון פיננסי
בניית אסטרטגיה פיננסית בהתאם למטרות ולצרכים שהגדרנו. נשתמש במגוון רחב של מכשירים ומוצרים פיננסים כדוגמת מוצרים הקיימים בשוק ההון, סוגי ביטוח, נדל"ן, קרנות אשראי, קרנות גידור ועוד. בתכנון הרחב נתייחס וניקח בחשבון את הייתרון של כל מוצר ממספר זוויות. מיסוי, רמות סיכון, עלויות, והסתכלות לטווח ארוך.
יישום הוליסטי
הוצאה לפועל של התכנון הפיננסי. פתיחת חשבונות רלוונטיים, מילוי טפסים, ביצועה העברות של קופות, פתיחת פוליסות ביטוח רצויות, השקעות אלטרנטיביות ועוד.
מעקב ובקרה
שלב חשוב מאוד בו הקשר ממשיך להיות הדוק ורציף. נקיים פגישות תקופתיות לפי תיאום ציפיות שביצענו, ישלחו דוחות תקופתיים המרכזים את כלל התיק, נדון על שינויים ברמה אישית וברמה משפחתית, מצב תעסוקתי, הגדרות שמשתנות ותמיד הסתכלות קדימה.
ניתוח מצב קיים
על מנת לקבל תמונה מלאה וכוללת של מצב קיים, נאסוף נתונים מכל הפלטפורמות האפשריות.
מסלקה פנסיונית שתתן לנו מידע על כלל המוצרים הפנסיונים, הר הביטוח שייתן לנו מידע על כלל מוצרי הביטוח, חשבונות בנק ובתי השקעות, על מנת שנקבל תמונה מלאה לחסכונות, פיקדונות, כסף מנוהל ועוד.
אפיון צרכים והגדרת מטרות
זהו שלב קריטי בתכנון הפיננסי. תיאום ציפיות בין המתכנן ללקוח. נאפיין יחד את הצרכים של המשפחה תוך הסתכלות לטווח הקצר והטווח הארוך על מנת לקבל תמונה מלאה וכוללת של המשפחה. נתכנן את המטרות הכלכליות של המשפחה תוך הסתכלות גם לדור ההמשך.
תכנון פיננסי
בניית אסטרטגיה פיננסית בהתאם למטרות ולצרכים שהגדרנו. נשתמש במגוון רחב של מכשירים ומוצרים פיננסים כדוגמת מוצרים הקיימים בשוק ההון, סוגי ביטוח, נדל"ן, קרנות אשראי, קרנות גידור ועוד. בתכנון הרחב נתייחס וניקח בחשבון את הייתרון של כל מוצר ממספר זוויות. מיסוי, רמות סיכון, עלויות, והסתכלות לטווח ארוך.
יישום הוליסטי
הוצאה לפועל של התכנון הפיננסי. פתיחת חשבונות רלוונטיים, מילוי טפסים, ביצועה העברות של קופות, פתיחת פוליסות ביטוח רצויות, השקעות אלטרנטיביות ועוד.
מעקב ובקרה
שלב חשוב מאוד בו הקשר ממשיך להיות הדוק ורציף. נקיים פגישות תקופתיות לפי תיאום ציפיות שביצענו, ישלחו דוחות תקופתיים המרכזים את כלל התיק, נדון על שינויים ברמה אישית וברמה משפחתית, מצב תעסוקתי, הגדרות שמשתנות ותמיד הסתכלות קדימה.